2286 Отчет о подозрительной деятельности. Как работает мировая прачечная по отмыванию преступных денег?
Транснациональное расследование «Новой газеты» и Международного центра по исследованию коррупции и оргпреступности (OCCRP)* — Российские чиновники, украинские политики, мексиканские наркокартели, азиатские триады, международные торговцы оружием используют одни и те же офшорные компании, одних и тех же операторов и одни и те же банки для легализации своих доходов. — Как фирма из Великобритании со счетом в Латвии отмывала деньги, украденные из бюджета России в результате хищения, которое расследовал Сергей Магнитский, и одновременно «мыла» деньги вьетнамских триад, занимавшихся контрабандой в Румынии. — Российские фирмы перечисляли миллионы долларов на счета компании из Новой Зеландии, которая отмывала деньги для крупнейшего мексиканского наркокартеля «Синалоа». — Номинальными директорами крупнейших отмывочных компаний с оборотами в миллиарды долларов являются не подозревающие об этом граждане России. — Фирмы-однодневки всего за несколько месяцев перечислили около 300 миллионов долларов из российских госбанков на счета офшоров, деятельность которых расследуется спецслужбами США и Европы.
*Organized Crime and Corruption Reporting Project – Центр по исследованию коррупции и организованной преступности, объединяющий журналистов-расследователей Восточной Европы.
Это расследование длилось более года, в нем участвовали десятки журналистов-расследователей из России, Украины, Румынии, Латвии, Великобритании, Сербии и других стран мира. Но мы до сих пор считаем его незаконченным. Несмотря на сотни эксклюзивных документов — банковских транзакций, материалов уголовных дел, судебных решений, добытых в разных странах мира, — мы понимаем, что находимся только в начале пути и сегодняшняя история — только первая попытка объяснить, как устроена мировая прачечная по отмыванию денег.
В центре нашего расследования — несколько офшорных компаний с оборотами, превышающими миллиард долларов.
Полученные нами банковские транзакции показывают: на счета этих офшорных компаний перечислялись деньги из России, США, Великобритании, Новой Зеландии, Китая, Украины… Каждая из этих транзакций — скорее всего, отдельная история, и у каждого из этих долларов, скорее всего, уникальное происхождение: он мог быть украден из российского бюджета, мог быть получен от контрабанды в Румынии, торговли наркотиками в США или оружием из Северной Кореи… Мы объясняем эти взаимосвязи тем, что преступники с разных концов света используют одинаковые технологии, и потому нет ничего удивительного в том, что одни и те же платформы могут работать в интересах разных бенефициаров.
Но все же у всех этих отдельных историй есть одно общее — это операторы отмывочных платформ, те, кто имеет доступ к банковским счетам и знает, чьи деньги моются в этих общих котлах и кому они в итоге должны достаться. Вот именно этих людей нам еще только предстоит найти.
NOMIREX
Путь денег к счетам Владлена Степанова
В январе 2011 года юристы Hermitage Capital Management написали в прокуратуру Швейцарии сообщение о подозрении в отмывании денег. Речь шла об уже хорошо известной истории — о том, как на швейцарские счета в банке Credite Suisse, принадлежащие офшорным компаниям Владлена Степанова, бывшего мужа Ольги Степановой (в то время начальницы 28-й налоговой инспекции), поступили миллионы долларов, которые затем были потрачены на покупку недвижимости в Дубае и Черногории. С того же швейцарского счета оплачивалась недвижимость Ольги Царевой и Елены Анисимовой, чьи имена совпадают с именами бывших заместительниц Степановой в 28-й инспекции.
Юристы Hermitage Capital Management в своем заявлении предполагали: эти деньги — часть похищенных, с помощью использования мошеннических схем возмещения налогов, из бюджета России в 2007 году 5,4 млрд рублей. Напомним, это преступление расследовал юрист Сергей Магнитский, два года назад доведенный до смерти в СИЗО. Владлен Степанов настаивал, что пришедшие ему на счет деньги он заработал самостоятельно.
До того как прийти на швейцарский счет Владлена Степанова, деньги проделали крайне непростой путь. Большая часть из них была перечислена со счетов в латвийском банке Trasta Komercbanka Riga LV, принадлежавших компаниям Nomirex (Великобритания) и Bristoll Export (Новая Зеландия). На эти компании деньги, в свою очередь, пришли со счета молдавской фирмы Bunicon-Impex SRL. Все эти компании и их финансовые операции в настоящее время находятся под пристальным вниманием швейцарских правоохранительных органов, расследующих заявление Hermitage Capital Management.
Британская фирма Nomirex была зарегистрирована в августе 2006 года компанией, специализирующейся на регистрации и управлении фирм и защите активов, — Meridian Companies House Limited. Директор Meridian Companies House, русскоязычный Эрез Махарал, сообщил «Новой» и OCCRP, что его компания занимается регистрацией фирм «на полку», которые затем оптом продаются посредникам, а те, в свою очередь, продают их еще кому-то другому — «кому, бывает неизвестно даже им самим».
Поэтому Махарал, по его словам, и не знает, кто бенефициар Nomirex, где у этой фирмы были открыты счета и куда уходили деньги. Как он полагает, задача контроля возложена на банки, однако даже банк не в состоянии проверить большинство информации, которую ему предоставляет клиент. «Особенно если клиент — злоумышленник и сознательно вводит банк в заблуждение с помощью хорошо подготовленного документооборота. Это ведь честным людям скрывать нечего. А нечестные вместо себя всегда кого-нибудь подставляют. Вот я и чувствую, что меня подставили».
С 2007 по 2009 год Nomirex подавала нулевые годовые отчеты в регулирующие органы Великобритании, что означало: компания не вела никакой экономической деятельности. Однако участие Nomirex в транзите денег на швейцарские счета Владлена Степанова показывает, что годовые отчеты Nomirex не соответствовали действительности. Более того, «Новой газете» и OCCRP удалось получить банковские транзакции, свидетельствующие: за два года десятки фирм со всего мира перечислили на счет Nomirex в латвийский Trasta Komercbanka Riga LV более 365 млн долларов! Лидерами этого списка являются сомнительные российские фирмы со счетами в российских госбанках — Сбербанке и ВТБ.
Российские госбанки
234 млн долларов на латвийский счет Nomirex перечислила фирма ООО «Строительная компания «Трейд» из Санкт-Петербурга со своего счета в Сбербанке. 30 января 2007 года ООО «Строительная компания «Трейд» осуществила первый платеж Nomirex на сумму 7,5 млн долларов. На следующий же день питерская фирма произвела еще три транзакции в пользу Nomirex на ту же общую сумму — 7,5 млн долларов. Таким образом, осуществляя ежедневные переводы, питерская фирма всего за два месяца перечислила Nomirex 234 млн долларов.
В соответствии с российским Законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» столь частые транзакции в адрес зарубежной компании, описывающей свой бизнес как неактивный (а этот факт мог быть легко проверен), к тому же держащей банковский счет в Латвии (юрисдикции, которая по международным классификаторам считается предрасположенной к отмыванию денег), — так вот, все эти транзакции должны были быть тщательно проверены службой безопасности Сбербанка.
В пресс-службе Северо-Западного Сбербанка «Новой» и OCCRP сообщили: «Сбербанк осуществляет свою деятельность в полном соответствии с законодательством Российской Федерации. По всем операциям, в рамках исполнения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма», банк своевременно направляет информацию в Росфинмониторинг». А комментировать конкретные транзакции отказались, сославшись на нормы указанного закона, запрещающие банку информировать клиентов и иных лиц о принимаемых мерах по противодействию отмыванию доходов.
Уставной капитал «Строительной компании «Трейд», согласно ЕГРЮЛ, всего 10 тыс. рублей, единственный учредитель и директор — 31-летний житель Санкт-Петербурга Владимир Воронов. «Новой газете» и OCCRP удалось связаться с Вороновым. Он рассказал нам, что в 2006 году долгое время не мог найти работу, пока не увидел объявление о том, что некоему «Региональному юридическому центру «Северная столица» требуются люди на должности номинальных директоров. В соглашении, подписанном между Вороновым и центром «Северная столица» (есть в распоряжении «Новой газеты» и OCCRP), так прямо и говорится: Воронов будет «неоднократно выступать» учредителем и директором юридических лиц в России. Таким образом на него было оформлено 27 фирм, согласно ЕГРЮЛ.
По словам Воронова, ему обещали, что после того, как каждая номинально оформленная на него фирма будет продана конечному покупателю, он получит с этого свою долю. Однако Воронов, по его словам, никакой доли так и не получил, ему лишь платили по 100—300 рублей за подписание необходимых документов у нотариуса и поездки в налоговые инспекции.
ООО «Региональный юридический центр «Северная столица», подписавшее соглашение с Владимиром Вороновым, было учреждено в сентябре 2004 года. В марте 2007 года эта фирма была ликвидирована. Единственным учредителем и директором этой компании был Игорь Блинников. «Новой газете» и OCCRP удалось получить судебное решение 2010 года, в нем указано, что Игорь Блинников опрашивался налоговыми органами как учредитель и директор фирмы, которая, по мнению налоговиков, использовалась для ухода от налогов. Блинников, согласно тексту решения суда, сообщил налоговым органам, что зарегистрировал на себя ряд юридических лиц за денежное вознаграждение.
В 2005 году было учреждено еще одно ООО с идентичным названием «Региональный юридический центр «Северная столица». В 2010 году и эта фирма была ликвидирована.
И, наконец, в 2006 году появилась третья компания с идентичным названием «Региональный юридический центр «Северная столица». По данным ЕГРЮЛ, она существует до сих пор, но, похоже, что ее единственным учредителем и гендиректором является человек, умерший пять лет назад. Третий юридический центр «Северная столица» зарегистрирован на Сергея Лубнина из Санкт-Петербурга. В распоряжении «Новой газеты» и OCCRP есть решение суда, в котором налоговые органы проверяли деятельность ряда фирм-однодневок, использовавшихся в схемах ухода от налогов. Директором и учредителем одной из них был Сергей Лубнин. Налоговые органы, пытаясь опросить Лубнина, отправили запрос в Санкт-Петербург по месту регистрации и получили ответ из ЗАГСа: Сергей Лубнин умер 27 марта 2007 года. Одновременно, согласно базе данных о российских компаниях СКРИН, Лубнин продолжает числиться гендиректором в 97 компаниях.
Владимир Воронов, «владелец» фирмы «Строительная компания «Трейд», перечислившей из Сбербанка 234 млн долларов на латвийский счет Nomirex, рассказал «Новой газете» и OCCRP, что он был не единственным, кого юридический центр «Северная столица» использовал в качестве номинального директора: «Каждый день они нанимали как минимум по 10 новых людей». Обнаружить каких-то реальных людей, управлявших центром «Северная столица», нам не удалось.
…Вторым «лидером» в списке компаний, перечисливших в латвийский банк Trasta Komercbanka Riga LV на счет британской Nomirex 365 млн долларов, является московская фирма ООО «Стайл», державшая счет в госбанке ВТБ-24. Первый платеж со счета «Стайла» в ВТБ-24 на счет Nomirex произошел в июле 2008 года. Далее в течение одного месяца «Стайл» перечислил британской компании 53 млн долларов! Основанием для платежей во всех случаях была якобы закупка строительных материалов.
Законность этих платежей вызывает большое сомнение, потому что Nomirex описывал свой бизнес в отчетах как «неактивный» (и эта информация должна была быть доступна службе безопасности ВТБ-24), а следовательно, не мог продавать никакие товары «Стайлу».
Представитель ВТБ-24 Артем Бочкарев подтвердил «Новой газете» и OCCRP, что «в указанный период в банке действительно обслуживался клиент — юридическое лицо с такими реквизитами. В отношении клиента были проведены все предусмотренные законодательством мероприятия по идентификации и изучению. Характер и объемы расчетов, осуществлявшихся клиентом банка, оценивались банком с точки зрения соответствия требованиям законодательства. В результате мер, предпринятых банком, расчеты данного клиента были прекращены». Дальнейшую информацию, по словам Бочкарева, банк предоставить не может «в связи с необходимостью соблюдения банковской тайны».
Согласно ЕГРЮЛ, ООО «Стайл» было образовано в январе 2008 года. Учредитель компании — Екатерина Симченко, генеральный директор — Алексей Володькин. Человек с таким же именем, как у Екатерины Симченко, в июле 2007 года был назначен в совет директоров банка «Магаданский», если верить протоколу общего собрания акционеров банка. Спустя несколько месяцев, в конце 2007 года, Центральный банк России (ЦБ) отозвал у банка «Магаданский» лицензию: в связи с неоднократными нарушениями как раз с июля по август 2007 года Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В июне 2011 года ООО «Стайл», которое отправило британской компании Nomirex 53 млн долларов, перестало существовать — было реорганизовано и вместе с еще четырьмя фирмам, по данным Федеральной налоговой службы (ФНС), слилось в некое ООО «Мерси» из Владивостока. Связаться с людьми, имевшими отношение к «Стайлу» — Екатериной Симченко и Алексеем Володькиным, не удалось: доступные телефоны не отвечают.
Латвийский счет британской компании Nomirex пополнялся не только за счет переводов из крупнейших российских государственных банков, отметились и банки, принадлежащие частным лицам.
С января по март 2007 года зарегистрированная в США, штате Орегон, компания Ziteron Ltd со своего счета в московском Нефтепромбанке перечислила примерно 10 млн долларов на корреспондентский счет VTB Bank AG (немецкое подразделение российского ВТБ), откуда затем деньги пришли в латвийский Trasta Komercbanka Riga LV на счет Nomirex. Согласно коммерческому регистру штата Орегон, Ziteron Ltd указывает своим основным местом ведения бизнеса украинский город Львов, а президентом компании числится некто Оскар Аугусто Седеньо, 45-летний адвокат из Панамы, когда-то работавший в министерстве иностранных дел этой республики.
Седеньо в официальном письме для «Новой газеты» и OCCRP сообщил, что «наша адвокатская фирма, которой я руковожу в городе Панама в качестве практикующего адвоката, никогда не учреждала, не управляла и не была резидентным агентом компании Ziteron Ltd.
Наш московский клиент Олег Воль, бывший сотрудник «Русской правовой компании», назначил меня в данной компании номинальным директором. В качестве номинального директора компании Ziteron Ltd. я подписал три доверенности по требованию господина Олега. Таким образом, заявляю, что я никогда не знал о существовании банковских счетов, я никогда ими не управлял и не имел доступа к этим счетам и не знаю, какие операции производила данная компания».
«Новой газете» и OCCRP удалось связаться с Олегом Волем, московским юристом, который работал в ряде средних юридических компаний. Воль сообщил нам, что и он играл роль посредника в учреждении американской фирмы Ziteron Ltd, которая в 2007 году отправила около 10 млн долларов из московского Нефтепромбанка на латвийский счет Nomirex. Воль рассказал, что несколько лет назад к нему обратился человек, который попросил помочь в учреждении офшорной компании. «Его звали Максим. Фамилии я не спрашивал и не знаю ее до сих пор. Ziteron Ltd была учреждена для него, и я не знаю, для каких целей ему нужна была эта компания». По словам Воля, с Максимом он познакомился случайно, через общих знакомых, «как это обычно бывает». Позднее Воль пытался снова связаться с Максимом, но его телефоны больше не отвечали. Воль передал «Новой газете» и OCCRP пять мобильных номеров, якобы принадлежавших Максиму, однако ни один из них больше не работает. Среди других контактов Максима был также корпоративный электронный адрес Нефтепромбанка, из которого осуществлялись переводы в пользу Nomirex.
Президент Нефтепромбанка Иван Губенко сообщил в письме «Новой газете» и OCCRP, что банк «с пониманием и уважением относится к деятельности национальных и международных организаций в области борьбы с коррупцией и организованной преступностью. Банк разделяет и всецело поддерживает вашу активную гражданскую позицию по расследованию операций, по которым имеются подозрения в легализации доходов, полученных преступным путем». Губенко также подчеркнул, что банк осуществляет меры, предусмотренные Законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также выполняет процедуры, предусмотренные правилами внутреннего контроля. Но комментировать конкретные транзакции компании Ziteron Ltd в адрес Nomirex банк не вправе в соответствии с нормами указанного закона.
Вьетнамские контрабандисты
К сожалению, наше расследование по вышеперечисленным транзакциям из российских банков (Сбербанка, ВТБ-24, Нефтепромбанка) в адрес британской компании Nomirex не показывает истинных бенефициаров этих денег и их происхождение: во всех случаях мы уперлись в высокую стену, состоящую из нескольких уровней номинальных посредников, ничего не знающих или не не желающих раскрывать имена истинных владельцев компаний и проходящих по их счетам денег. Однако у нас есть подозрения о сомнительности этих операций, и мы полагаем, что факт вывода из России 300 млн долларов в преддверии или в разгар финансового кризиса со счетов фирм с признаками однодневок в адрес неактивной британской компании — достаточное основание для начала расследования правоохранительными органами, обладающими гораздо большим набором полномочий для получения информации.
Необходимость подобного расследования усиливается не только тем фактом, что компания Nomirex участвовала в транзите денег на счета Владлена Степанова, с которых впоследствии была оплачена недвижимость, но и тем, что Nomirex использовалась в финансовых интересах могущественной азиатской группировки, занимавшейся контрабандой на территории Румынии.
Обвинительное заключение азиатской группировке, отмывавшей деньги с помощью компании Nomirex Просмотреть документ полностью
В отношении членов этой группировки, которая подозревается в отмывании 600 млн долларов и организации преступной деятельности на территории Румынии, сейчас идет судебное разбирательство (материалы расследования есть в распоряжении «Новой газеты» и OCCRP). В ходе обысков были изъяты компьютеры, на которых содержалась информация о том, что члены этой группировки переводили деньги на счета той же компании Nomirex.
Согласно обвинительному заключению, эта группировка с 2006 по 2010 год импортировала в Румынию товары из Китая, Гонконга и Вьетнама, не платя никаких налогов и таможенных пошлин. Эти товары впоследствии продавались в Румынии, а полученные деньги вывозились на машине на территорию Молдовы, откуда затем их снова везли в Украину, а уже из Украины деньги перечисляли на счета офшорных компаний, среди которых была и британская Nomirex со счетом в латвийском Trasta Komercbanka Riga LV.
Один из членов этой группировки, Хоа Ле Дук, согласился встретиться с репортером OCCRP в августе этого года в Бухаресте. Он рассказал нам, что несколько лет назад познакомился с Нго Тронг Ту и другим вьетнамцем, проживающим в России, Чу Хай Ха. «У них есть свой бизнес в России по производству еды. Они оба — выпускники российских институтов и живут в России. Я познакомился с ними через других членов вьетнамской общины». Связаться с Нго Тронг Ту и Чу Хай Ха нам не удалось.
Когда заходит речь о финансовых транзакциях группировки, Хоа Ле Дук не особенно разговорчив: «Суд по этому делу все еще идет, поэтому я не хочу комментировать. Давайте просто скажем, что партнеры попросили нас перевести деньги из одного места в другое. Мы помогли им, но мы не знаем, где эти деньги сейчас. Это не наше дело. Мы просто оказали им услугу». Согласно обвинительному заключению румынской прокуратуры, группа Хоа Ле Дука специализировалась на перемещении крупных сумм денег через офшорные сети за два процента от денежного объема.
Сухогруз «Фаина» и танки Т-72, вакцина от свиного гриппа, чемпионат Европы по футболу 2012 года
Связанные с британской компанией Nomirex люди и банковские транзакции ведут нас не только к российским налоговикам, засветившимся в «деле Магнитского», и азиатским контрабандистам, но и к коррупционным и оружейным скандалам в Украине.
В июле 2009 года директором Nomirex была назначена инструктор по йоге с Кипра Лана Замба. Подсчитать точное количество компаний по всему миру, в которых скромный инструктор по йоге с Кипра числится директором, невозможно: их, похоже, сотни. Например, Лана Замба была директором британской компании Eurobalt Limited, которая, в свою очередь, владеет 56% в донецкой компании ООО «Дорожное строительство «Альтком». Еще 43% донецкого «Альткома» принадлежат другой британской компании — Sorena Export Limited. У обеих британских компаний, в свою очередь, один владелец — компания из Белиза Trinitron Investments Limited.
Газета «Украинская правда», расследуя деятельность фирмы «Дорожное строительство «Альтком», отмечала, что эта компания получает множество подрядов без конкурса на миллиарды гривен. Причем, по замечанию «Украинской правды», эти подряды счастливо посыпались на «Альтком» после того, как к власти в Украине пришли действующий президент Виктор Янукович и его донецкая команда. В апреле-мае 2010 года «Альтком» стала генподрядчиком реконструкции полосы в аэропорту Львова; в июне 2010 года директор «Альткома» заявил, что его компания готова освоить 2,5 млрд гривен на объектах Евро-2012; в октябре 2010 года «Альтком» выиграла тендер с одним участником на строительство трассы Львов — Краковец на 1,4 млрд гривен…
Как писала «Украинская правда», все решения по избранию подрядчиков проектов в рамках Евро-2012 зависят от «Бориса Колесникова и подчиненного ему Нацагентства по проведению Евро-2012». Комментируя газете выбор подрядчиков на сооружение объектов к чемпионату Европы, вице-премьер Колесников сообщил, что «Альтком» назначают генподрядчиком в связи с отсутствием времени на проведение конкурсного отбора. Они становятся победителями тендеров с одним участником на тех объектах, которые требуют немедленного строительства. Когда мы попали во временной цейтнот на теме Евро-2012, то сразу сказали: «Мы будем сами подбирать подрядчиков», — пояснил Колесников «Украинской правде».
Помимо объектов к Евро-2012 британская компания Nomirex связана и с другими сомнительными украинскими проектами на сотни миллионов долларов. Наряду с российскими фирмами, перечислившими в пользу Nomirex 300 млн долларов, мы обнаружили еще ряд компаний с интересными связями из других стран мира. В 2006 году компания из Панамы Miller Industrial Inc. перечислила в Trasta Komercbanka Riga LV 650 тыс. долларов на счет Nomirex. В 2007 году компания из Новой Зеландии — ScaNex Limited — перевела на счет Nomirex около 6 млн долларов. В том же году другая компания из Новой Зеландии — Dominus Limited — перевела в пользу Nomirex также около 6 млн долларов. Эти транзакции трех, казалось бы, разных компаний из Новой Зеландии и Панамы объединяет одно: у них были общие директора и владельцы — граждане Латвии Стэн Горин и Эрик Ванагелс, засветившиеся в грандиозных скандалах о торговле оружием и поставке на Украину вакцины от свиного гриппа.
Одним из самых скандальных захватов судов сомалийскими пиратами может считаться захват судна «Фаина» в сентябре 2008 года, когда на борту были обнаружены 33 танка Т-72, тяжелое вооружение и боеприпасы. Официально судно следовало из Одессы в кенийский порт Мумбаса. Однако свидетели истории высказывали предположения, что истинным портом назначения «Фаины» могла быть Джуба на юге Судана. Официальным владельцем «Фаины» числилась панамская компания Waterlux AG, которая, в свою очередь, управлялась еще двумя панамскими компаниями — Cascado AG и Systemo AG. Так вот обеими компаниями — Cascado и Systemo, в свою очередь, управляли те же латыши Эрик Ванагелс и Стэн Горин, которые руководили новозеландскими фирмами, осуществлявшими платежи в адрес Nomirex.
И, наконец, в мае 2011 года окружной суд штата Орегон вынес решение против американской компании Olden Group LLC, которая с 2008 по 2009 год поставляла украинскому госпредприятию «Укрвакцина» вакцину от свиного гриппа. Суд установил, что поставки осуществлялись по завышенным ценам и через сеть офшорных компаний, к некоторым из которых имели отношение те же латыши Эрик Ванагелс и Стэн Горин, которые руководили фирмами из Новой Зеландии и Панамы, перечислявшими миллионы долларов в адрес Nomirex.
ЦБ взялся за «прачечные»
00:04 Наталья Старостина Версия для печати ЦБ взялся за «прачечные»
Для борьбы с отмывочной деятельностью ЦБ предлагает банкам просчитывать риски по типу клиентов. В своем проекте нового положения Банк России обнародовал список признаков подозрительных сделок, на которые кредитным организациям следует обращать пристальное внимание. В Ассоциации российских банков (АРБ) считают, что регулятор перебарщивает с требованиями.
Банк России решил обновить правила внутреннего контроля банков по противодействию отмыванию преступных доходов. ЦБ рекомендует банкам оценивать риски по типу клиентов. По мнению регулятора, особое внимание банкам следует обращать в случаях, когда деятельность клиента связана с интенсивным оборотом наличных, а также с благотворительностью или иным видом нерегулируемой некоммерческой деятельности. Также ЦБ рекомендует банкам просчитывать риски, когда клиенты занимаются производством и торговлей оружием. Особое внимание следует обращать и на таких клиентов, которые имеют статус публичного должностного лица.
Чтобы банкам было легче просчитывать риски, Банк России опубликовал целый перечень признаков сделок и операций, свидетельствующих о том, что они осуществляются для отмывания преступных доходов. В ЦБ считают, что характер таких сделок, как правило, запутанный и необычный, не имеет очевидного экономического смысла или цели. Более подозрительно банки должны относиться к деятельности клиентов, связанных с интенсивным оборотом наличности в различных сферах бизнеса, такой как оказание услуг в сфере розничной торговли, в том числе горючим, а также общественного питания.
К характерным признакам отмывания денежных средств относится и излишняя озабоченность клиента банка вопросами конфиденциальности по совершаемой операции. Подозрителен также клиент, который делает нестандартные или необычно сложные инструкции по порядку проведения расчетов.
В ЦБ также рекомендуют банкам обращать внимание на клиентов, которые действует в интересах общественных и религиозных организаций, благотворительных фондов, иностранных некоммерческих неправительственных организаций и их филиалов, работающих в России. Внимательнее следует относиться банкам и к сделкам по реализации предметов искусства.
К подозрительным признакам регулятор относит и случаи, когда на счетах клиента неожиданно и непонятно откуда появляются денежные средства, которые потом переводятся в другой банк или на них покупается иностранная валюта или ценные бумаги на предъявителя. Таким же признаком является и случай, когда клиент вдруг гасит просрочку по кредиту, а банк не может определить источник этих средств.
Представители банковских ассоциаций по-разному отнеслись к предлагаемым нормам. Так, глава АРБ Гарегин Тосунян считает, что требования Банка России завышены. «Стали перебарщивать настолько, что уже утомили банки. Такое ощущение, что в кредитных организациях уже не банковской деятельностью должны заниматься, а повышением степени стерильности», — заявил Гарегин Тосунян.
По мнению председателя совета ассоциации региональных банков «Россия» Александра Мурычева, эти подзаконные акты к 115-му закону «О противодействии легализации преступных доходов» полезны банкам. «Реализация этого закона натыкается на массу противоречий. Характеристики каких-либо признаков, где банки должны быть осторожными и внимательными и больше запрашивать информации, мне кажутся положительными», — говорит г-н Мурычев.
Рубль может окрепнуть
Как заявил в прошлую пятницу глава ЦБ Сергей Игнатьев, более вероятно, что рубль будет крепнуть, передает Прайм. «Моя личная точка зрения — что вероятность укрепления номинального курса рубля выше, чем ослабления», — сказал г-н Игнатьев. По его словам, Банк России в ноябре 2011 года существенно сократил интервенции на внутреннем валютном рынке: чистые продажи с начала месяца составили около 0,5 млрд долл. против порядка 5 млрд долл. в октябре. РБК daily Читать полностью: http://www.rbcdaily.ru/2011/11/21/finance/562949982095470
