Main » 2013 » Алтынньы » 10 » Руководство «Сахадаймондбанка» винят в намеренном банкротстве
Руководство «Сахадаймондбанка» винят в намеренном банкротстве
19:40
Руководителям "СахаДаймондБанка" вменяется преднамеренное банкротство банка и хищение
10 октября, 14:45ИА SakhaLife Агентство по страхованию вкладов (АСВ) направило в МВД заявление о возбуждении уголовного дела против экс-предправления "Сахадаймондбанка" Татьяны ПАХОМОВОЙ и ее первого заместителя Ирины ГАЙОВИШИНОЙ. Среди нарушений, которые вменяются бывшим руководителям кредитной организации, — преднамеренное банкротство банка, а также хищение денежных средств. 3,4 % "Сахадаймондбанка", лишенного лицензии 30 сентября 2010 года, принадлежало Министерству имущественных отношений Республики Саха (Якутия), 44 % — Пахомовой и Гайовишиной. Пахомова возглавляла московский филиал кредитной организации, кроме того, она бывший депутат Государственного Собрания (Ил Тумэн) республики II созыва. Местным филиалом банка руководил Егор МАКСИМОВ. В кредитной организации был открыт счет Комитета по драгоценным металлам и драгоценным камням Республики Саха.
"Сахадаймондбанк" также известен тем, что пытался оспорить решение ЦБ об отзыве лицензии в арбитражных судах Москвы. Впрочем, все инстанции, включая Высший арбитражный суд, оставили приказ регулятора в силе, разбирательства по этому поводу завершились в сентябре 2011 года.
ЦБ лишил лицензии "Сахадаймондбанк" 30 сентября 2010 года. Поводом для этого стало неоднократное неисполнение им банковского и нарушение антиотмывочного законодательства. При этом банк проводил высокорискованную кредитную политику, не создавал адекватных резервов на возможные потери по ссудной задолженности, допускал нарушения сроков представления отчетности в ЦБ и не соблюдал порядок ведения бухгалтерского учета.
Кроме того, кредитная организация своевременно не исполняла требования кредиторов по денежным обязательствам, включая требования по вступившим в силу решениям суда, говорилось в официальном сообщении регулятора. Банк был признан банкротом 9 марта 2011 года. Обязательства кредитной организации конкурсный управляющий оценил почти в 490 млн рублей. А в реестр были включены требования на 465 млн рублей.
АСВ в ходе проверки "Сахадаймондбанка" выявило факты преднамеренного банкротства, а также хищения денежных средств. По мнению агентства, в этих нарушениях виновно руководство кредитной организации, Пахомова и Гайовишина.
— В ходе проведенной нами проверки обстоятельств банкротства "Cахадаймондбанка" было установлено, что ухудшение его финансового положения и возникновение признака банкротства произошли в результате совершенных c подачи Пахомовой и Гайовишиной сделок, — пояснили «Известиям» в АСВ. — Среди них — замещение ликвидных активов банка на ссудную задолженность технических юрлиц и организаций-банкротов, а также операции по ненадлежащему списанию с баланса кредитной организации ценных бумаг. Все документы на совершение сделок были подписаны Пахомовой и Гайовишиной.
В АСВ указали, что в результате этих сделок банку был причинен ущерб в размере 149 млн рублей. Поэтому агентство обратилось в МВД с заявлением о возбуждении уголовного дела против Пахомовой по ст. 196 и 160 УК («Преднамеренное банкротство» и «Присвоение и растрата»).
Юрист московского офиса МЮГ AstapovLawyers Марина АГАЛЬЦОВА считает, что вероятность возбуждения уголовного дела по заявлению АСВ достаточно велика. Другой вопрос — судебная перспектива этого дела. По мнению адвоката партнерского бюро DS Law Михаила АЛЕКСАНДРОВА, доказать умысел на совершение преступлений, а не просто просчеты в коммерческой деятельности может быть весьма непросто.
— Если в результате следствия будет установлено, что Пахомова и Гайовишина имели право на совершение сделок, приведших к уменьшению ликвидности банка, были их инициаторами и действовали сознательно, в личных целях, то им может быть предъявлено обвинение по 196-й статье, — говорит юрист компании «Хренов и партнеры» Дина ФАЕВА.
Насколько реально вернуть деньги банку? По словам Фаевой, можно оспорить в арбитражных судах операции по ненадлежащему списанию с баланса кредитной организации ценных бумаг:
— Если на момент подачи иска по таким операциям вина руководителей банка в преднамеренном банкротстве будет доказана, решение суда в отношении Пахомовой и Гайовишиной будет доказательством по делу о признании недействительными сделок по списанию с баланса банка тех или иных ценных бумаг. Можно предъявить иск к Пахомовой и Гайовишиной как к руководителям банка, чьи действия довели банк до банкротства, по ст. 10 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)». В этом случае на них будет возложена субсидиарная ответственность по долгам банка. А вот вернуть деньги, переданные организациям-банкротам, которые уже ликвидированы, практически невозможно. Источник: Известия
Руководство «Сахадаймондбанка» винят в намеренном банкротстве
Увеличить шрифт A A A ИА SakhaNews. Руководство «Сахадаймондбанка» винят в намеренном банкротстве. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) направило в МВД заявление о возбуждении уголовного дела в отношении экс-предправления Сахадаймондбанка Татьяны Пахомовой и ее первого заместителя Ирины Гайовишиной. Среди нарушений, которые вменяются бывшим руководителям кредитной организации, - преднамеренное банкротство банка и хищение денежных средств, пишут «Известия».
3,4% «Сахадаймондбанка», лишенного лицензии 30 сентября 2010 года, принадлежало министерству имущественных отношений Республики Саха (Якутия), 44% - Пахомовой и Гайовишиной. Пахомова возглавляла московский филиал кредитной организации, кроме того, она – бывший депутат Госсобрания республики. Mестным филиалом банка руководил брат бывшего президента Якутии Егор Максимов. В кредитной организации был открыт счет Комитета по драгоценным металлам и драгоценным камням Республики Саха(Якутия).
"Сахадаймондбанк" также известен тем, что пытался оспорить решение ЦБ об отзыве лицензии в арбитражных судах Москвы. Впрочем, все инстанции, включая Высший арбитражный суд, оставили решение в силе, разбирательства по этому поводу завершились в сентябре 2011 года.
ЦБ лишил лицензии "Сахадаймондбанк" 30 сентября 2010 года. Поводом для этого стало неоднократное неисполнение им банковского и нарушение антиотмывочного законодательства. При этом банк проводил высокорискованную кредитную политику, не создавал адекватных резервов на возможные потери по ссудной задолженности, допускал нарушения сроков предоставления отчетности в ЦБ и не соблюдал порядок ведения бухгалтерского учета.
Кроме того, кредитная организация своевременно не исполняла требования кредиторов по денежным обязательствам, включая требования по вступившим в силу решениям суда. Банк был признан банкротом 9 марта 2011 года. Обязательства кредитной организации конкурсный управляющий оценил почти в 490 млн рублей. А в реестр были включены требования на 465 млн рублей.
АСВ в ходе проверки Сахадаймондбанка выявило факты преднамеренного банкротства, а также хищения денежных средств. По мнению агентства, в этих нарушениях виновно руководство кредитной организации – Пахомова и Гайовишина.
«В ходе проведенной нами проверки обстоятельств банкротства Cахадаймондбанка было установлено, что ухудшение его финансового положения и возникновение признака банкротства произошли в результате совершенных c подачи Пахомовой и Гайовишиной сделок, - пояснили в АСВ. - Среди них – замещение ликвидных активов банка на ссудную задолженность технических юрлиц и организаций-банкротов, а также операции по ненадлежащему списанию с баланса кредитной организации ценных бумаг. Все документы на совершение сделок были подписаны Пахомовой и Гайовишиной».
В АСВ указали, что в результате этих сделок банку был причинен ущерб в размере 149 млн рублей. Поэтому агентство обратилось в МВД с заявлением о возбуждении уголовного дела по статьям 196 и 160 УК РФ («Преднамеренное банкротство» и «Присвоение и растрата»).
Ссылки по теме: • "СахаДаймондБанку" не хватило отведенного времени на процедуру банкротства (27-09-2013 10:14) • Якутский "Сахадаймондбанк" по-прежнему банкрот: обязательств в четыре раза больше, чем активов (29-04-2011 04:33) • Центральный Банк России отозвал лицензию у СахаДаймондБанка (01-10-2010 10:56)
